El sistema tributario de EE. UU. puede parecer complicado porque tiene varios niveles: los impuestos federales se aplican en todo el país, mientras que los estados (y a veces las ciudades) añaden sus propias reglas. Si trabajas en EE. UU., estudias, te mudas o pasas mucho tiempo allí, conocer los conceptos básicos te ayudará a evitar sorpresas, especialmente al momento de pagar, en las nóminas y durante la temporada de impuestos.
Cuando la gente pregunta sobreimpuestos en EE. UU., por lo general se refieren al impuesto sobre la renta. Sin embargo, en la práctica, el sistema estadounidense tiene varios niveles:
Estados Unidos no es un país con una «tasa impositiva única». Su panorama tributario total depende de dónde viva, dónde trabaje y de cómo obtenga sus ingresos.
Impuesto federal sobre la rentaes progresivo, lo que significa que diferentes partes de sus ingresos imponibles se pueden gravar con tasas diferentes. Es por eso que verás referencias acategorías impositivas en Estados Unidos.
Un malentendido común: pasar a una categoría superior no significa que todos sus ingresos se graven con esa tasa más alta. Por lo general, solo se aplica a la parte que se incluye en esa categoría.
El ingreso bruto es lo que gana. El ingreso imponible es lo que queda después de las deducciones permitidas. La diferencia importa. Las deducciones reducen los ingresos sujetos a impuestos, mientras que los créditos pueden reducir los impuestos adeudados.
Los impuestos estatales varían ampliamente. Algunos estados no tienen impuestos estatales sobre la renta, mientras que otros tienen sus propios niveles y reglas. Si te vas a mudar por motivos de trabajo (o trabajas a distancia), es posible que tengas que saber dónde se te considera residente y de dónde provienen los ingresos.
Si obtuvo ingresos en varios estados durante el año, es posible que tenga obligaciones de presentación de impuestos en más de un lugar. Aquí es donde muchos recién llegados son tomados por sorpresa.
Si trabaja en los EE. UU., es posible que su cheque de pago muestre varias retenciones más allá del impuesto sobre la renta federal y estatal. Por lo general, estas se agrupan enimpuestos sobre la nómina.
Para los empleados, la retención de nómina es el mecanismo de «pago por uso»: los impuestos se pagan durante todo el año en lugar de en una sola suma global.
Una de las mayores sorpresas para los visitantes es queImpuestos sobre ventas en EE. UUa menudo no están incluidos en el precio que se muestra en la estantería o en el menú. Por lo general, el importe final se calcula en el registro y puede incluir los componentes del estado, el condado y la ciudad.
Consejo práctico: al presupuestar los gastos diarios, suponga un poco más además de los precios indicados, a menos que se encuentre en un lugar donde no haya impuestos sobre las ventas de ciertos artículos.
Los impuestos sobre la renta y las ventas son los principales rubros, pero según su situación, también puede tratar con:
Los viajeros suelen pagar los impuestos más directamente a través de los impuestos hoteleros, las tarifas de alquiler de vehículos y los impuestos sobre las ventas, costos que aparecen después del precio base.
En EE. UU., el proceso anual de presentación de impuestos consiste en declarar los ingresos y conciliar lo que ya pagó mediante retenciones o pagos estimados. Muchas personas presentan una declaración federal y, si corresponde, una declaración estatal.
Los plazos tributarios pueden variar según el año y la situación. Algunas personas presentan prórrogas para presentarlas más adelante, pero eso no significa automáticamente que puedas pagar más tarde sin consecuencias. Si tienes previsto adeudar algo, es importante planificar con antelación.
Muchas personas buscan «impuestos en los EE. UU.» porque pasan tiempo en el país, pero no están seguras de lo que se aplica a ellos. Sus obligaciones dependen de factores como el tiempo que esté en los EE. UU., si obtuvo ingresos de origen estadounidense y su estado de residencia a efectos fiscales.
Este tema puede volverse técnico rápidamente. Si tiene ingresos transfronterizos, varios estados o una residencia poco clara, a menudo vale la pena hablar con un profesional de impuestos calificado.
Las tareas tributarias no son solo papeleo: ahora hay muchos pasos que requieren acceso en línea: verificar las cuentas, descargar formularios, cargar documentos, reservar citas o revisar los mensajes de las agencias tributarias. Si estás de viaje por EE. UU., la conectividad confiable te ayuda a realizar estas tareas sin depender de una red WiFi pública.
Zetsimofrece opciones de eSIM de viaje para EE. UU., para que puedas estar al tanto de las operaciones bancarias, los recibos, el correo electrónico y las declaraciones urgentes mientras estás de viaje.
Los tipos principales incluyen el impuesto federal sobre la renta, el impuesto estatal sobre la renta (en muchos estados), los impuestos sobre la nómina, el impuesto sobre las ventas y los impuestos adicionales, como los impuestos a la propiedad, los impuestos hoteleros y los impuestos especiales.
No. Los impuestos federales se aplican en todo el país, pero los impuestos estatales y locales varían ampliamente. Algunos estados no tienen impuestos sobre la renta y las tasas del impuesto sobre las ventas pueden variar según el estado, el condado y la ciudad.
En muchos lugares de EE. UU., los precios listados no incluyen el impuesto sobre las ventas. El impuesto se calcula en el registro y se suma al total final, lo que puede sorprender a los viajeros.
Los tramos impositivos se refieren a una estructura impositiva progresiva en la que diferentes partes de la renta imponible se gravan a tasas diferentes. Pasar a una categoría superior generalmente afecta solo a los ingresos dentro de esa categoría, no a la totalidad de sus ingresos.
Los impuestos sobre la nómina suelen incluir retenciones para el Seguro Social y Medicare, junto con retenciones de impuestos federales y posiblemente estatales sobre la renta. Su recibo de pago exacto depende de su trabajo y ubicación.
Muchos viajeros no presentan declaraciones de impuestos sobre la renta de los EE. UU. a menos que hayan obtenido ingresos de origen estadounidense o cumplan con condiciones específicas de residencia fiscal. Las reglas pueden ser complejas para estadías más largas o situaciones laborales.
Los datos móviles pueden ayudarlo a acceder a los portales de impuestos, al correo electrónico y a cargar documentos mientras viaja. Si tu teléfono admite la eSIM, Zetsim puede proporcionarte una eSIM para viajar a EE. UU. para que puedas conectarte rápidamente.
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