Cách thức hoạt động của thuế ở Hoa Kỳ (mô hình đơn giản)

Khi mọi người hỏi vềthuế ở Hoa Kỳ, chúng thường có nghĩa là thuế thu nhập. Nhưng trên thực tế, hệ thống Hoa Kỳ có nhiều lớp:

• Thuế liên bang(quy định trên toàn quốc, thu thập bởi IRS)
• Thuế nhà nước(quy định khác nhau tùy theo tiểu bang; một số tiểu bang không có thuế thu nhập)
• Thuế địa phương(một số thành phố/quận thêm thu nhập hoặc các loại thuế khác)
• Thuế bán hàng(được thêm vào lúc thanh toán ở nhiều nơi; không bao gồm trong giá kệ)
• Thuế tiền lương(khấu trừ tiền lương cho các chương trình như An sinh Xã hội và Medicare)

Hoa Kỳ không phải là một quốc gia “một thuế suất”. Tổng hình ảnh thuế của bạn phụ thuộc vào nơi bạn sống, nơi bạn làm việc và cách bạn kiếm thu nhập.

Thuế thu nhập liên bang: nền tảng của thuế Hoa Kỳ

Thuế thu nhập liên bang là lũy tiến, có nghĩa là các phần khác nhau của thu nhập chịu thuế của bạn có thể bị đánh thuế ở các mức độ khác nhau. Đó là lý do tại sao bạn sẽ thấy các tham chiếu đến khung thuế ở Mỹ.

Một hiểu lầm phổ biến: chuyển sang khung cao hơn không có nghĩa là tất cả thu nhập của bạn bị đánh thuế ở mức cao hơn đó. Nó thường chỉ áp dụng cho phần rơi vào khung đó.

Thu nhập chịu thuế so với tổng thu nhập

Tổng thu nhập là những gì bạn kiếm được. Thu nhập chịu thuế là những gì còn lại sau khi các khoản khấu trừ được phép. Sự khác biệt quan trọng. Các khoản khấu trừ làm giảm thu nhập phải chịu thuế, trong khi các khoản tín dụng có thể làm giảm thuế bạn nợ.

Thuế thu nhập nhà nước: tại sao vị trí thay đổi mọi thứ

Thuế nhà nước rất khác nhau. Một số tiểu bang không có thuế thu nhập tiểu bang, trong khi những tiểu bang khác có khung và quy tắc riêng. Nếu bạn định cư để làm việc (hoặc làm việc từ xa), bạn có thể cần phải hiểu nơi bạn được coi là cư dân và thu nhập có nguồn gốc từ đâu.

Nếu bạn kiếm được thu nhập ở nhiều tiểu bang trong năm, bạn có thể có nghĩa vụ nộp đơn ở nhiều nơi. Đây là nơi nhiều người mới đến bị mất cảnh giác.

Thuế tiền lương: những gì có trong bảng lương của bạn

Nếu bạn đang làm việc tại Hoa Kỳ, tiền lương của bạn có thể hiển thị một số khoản khấu trừ ngoài thuế thu nhập liên bang và tiểu bang. Chúng thường được nhóm lại dưới thuế lương.

• An sinh xã hội vàMedicare(thường bị khấu trừ tiền lương)
• Thất nghiệp liên bang/tiểu bang(thường được trả một phần bởi chủ lao động, các quy tắc khác nhau)
• Các khoản khấu trừ khác (lợi ích, kế hoạch hưu trí, v.v.)

Đối với nhân viên, khấu trừ tiền lương là cơ chế “trả theo mức sử dụng” - thuế được trả trong suốt cả năm thay vì một lần.

Thuế bán hàng ở Hoa Kỳ: tại sao giá thay đổi khi thanh toán

Một trong những bất ngờ lớn nhất đối với du khách làThuế bán hàng Hoa Kỳ thường không được bao gồm trong giá hiển thị trên kệ hoặc thực đơn. Số tiền cuối cùng thường được tính tại sổ đăng ký và có thể bao gồm các thành phần tiểu bang, quận và thành phố.

Mẹo thực tế: khi lập ngân sách chi phí hàng ngày, hãy giả định thêm một chút trên giá niêm yết trừ khi bạn đang ở một địa điểm không có thuế bán hàng đối với một số mặt hàng nhất định.

Các loại thuế khác mà bạn có thể gặp phải ở Hoa Kỳ

Thuế thu nhập và thuế bán hàng là các mục tiêu đề, nhưng tùy thuộc vào tình huống của bạn, bạn cũng có thể đối phó với:

• Thuế tài sản(thường được trả bởi chủ nhà; đôi khi được đóng gói vào ký quỹ với một khoản thế chấp)
• Thuế lãi vốn(về lợi nhuận đầu tư nhất định, tùy thuộc vào thời gian nắm giữ và hoàn cảnh)
• Thuế khách sạn và thuế lưu trú(phổ biến cho khách du lịch; thêm vào hóa đơn chỗ ở)
• Thuế tiêu thụ đặc biệt(áp dụng cho các hàng hóa cụ thể như nhiên liệu, rượu và thuốc lá)

Nộp thuế ở Hoa Kỳ: “mùa thuế” có nghĩa là gì

Tại Hoa Kỳ, quy trình nộp thuế hàng năm là nơi bạn báo cáo thu nhập và đối chiếu những gì bạn đã trả thông qua khấu trừ hoặc các khoản thanh toán ước tính. Nhiều người nộp tờ khai liên bang và, nếu có, tờ khai của tiểu bang.

Các hình thức và thuật ngữ phổ biến mà bạn sẽ nghe

• W-2: báo cáo tiền lương được cung cấp bởi người sử dụng lao động
• 1099: các hình thức khác nhau cho thu nhập không phải người lao động và các khoản thanh toán khác
• Khấu lưu: số tiền được lấy từ tiền lương để trả trước thuế
• Hoàn tiền: bạn đã trả nhiều hơn số tiền bạn nợ
• Số dư đến hạn: bạn đã trả ít hơn số tiền bạn nợ

Thời hạn và gia hạn

Thời hạn thuế có thể thay đổi theo năm và tình hình. Một số người tập tin phần mở rộng để nộp sau, nhưng điều đó không tự động có nghĩa là bạn có thể trả tiền sau mà không có hậu quả. Nếu bạn mong muốn nợ, việc lập kế hoạch trước là vấn đề.

Thuế ở Hoa Kỳ đối với du khách, sinh viên và người lao động từ xa

Nhiều người tìm kiếm “thuế ở Mỹ” vì họ đang dành thời gian ở nước này nhưng không chắc điều gì áp dụng cho họ. Nghĩa vụ của bạn phụ thuộc vào các yếu tố như thời gian bạn ở Hoa Kỳ, liệu bạn có kiếm được thu nhập từ Hoa Kỳ hay không và tình trạng cư trú của bạn cho mục đích thuế.

Chủ đề này có thể được kỹ thuật nhanh chóng. Nếu bạn có thu nhập xuyên biên giới, nhiều tiểu bang hoặc cư trú không rõ ràng, bạn thường nên nói chuyện với một chuyên gia thuế có trình độ.

Luôn kết nối cho các nhiệm vụ thuế và du lịch ở Hoa Kỳ

Nhiệm vụ thuế không chỉ là giấy tờ - nhiều bước hiện yêu cầu truy cập trực tuyến: xác minh tài khoản, tải xuống biểu mẫu, tải lên tài liệu, đặt lịch hẹn hoặc kiểm tra tin nhắn của cơ quan thuế. Nếu bạn đang đi du lịch ở Hoa Kỳ, kết nối đáng tin cậy sẽ giúp bạn xử lý các tác vụ này mà không cần dựa vào WiFi công cộng.

Zetsim cung cấp các tùy chọn eSIM du lịch cho Hoa Kỳ để bạn có thể kết nối với ngân hàng, biên lai, email và hồ sơ nhạy cảm với thời gian trong khi bạn đang di chuyển.